Zawirowania wokół banku pogrążonego od lat w kłopotach zaczęły się w momencie kiedy największy akcjonariusz Saudi National Bank odmówił dokapitalizowania. W środę (15.03) notowania Credit Suisse zanurkowały momentami o 24 proc., a handel akcjami był zawieszany. Od początku roku kapitalizacja szwajcarskiego banku skurczyła się o 40 proc. 16 marca Narodowy Bank Szwajcarski ogłosił, że pożyczy 50 mliardów franków w ramach tak zwanej „decydującej akcji“, mającej na celu zwiększenie jego płynności.

  • Bez względu na to, czy potrzebujesz informacji o inwestowaniu, oszczędzaniu, podatkach, ubezpieczeniach czy kredytach, ten poradnik finansowy dostarczy Ci niezbędnej wiedzy, aby podejmować mądre decyzje finansowe.
  • Według nieoficjalnych informacji CNBC umowa daje UBS autonomię w zarządzaniu nabytymi aktywami według własnego uznania, co może oznaczać znaczną redukcję miejsc pracy.
  • W 2022 roku bank miał stratę netto w wysokości 7,3 mld franków szwajcarskich.
  • Kwota transakcji ponad dwukrotnie niższa od najniższej wyceny rynkowej.
  • Transakcja i podjęte działania zapewniają stabilność klientom banku i centrum finansowemu.

Akcje Credit Suisse straciły w zeszłym tygodniu jedną czwartą wartości i zanotowały największy tygodniowy spadek od początku pandemii koronawirusa. Credit Suisse poinformował w czwartek nad ranem, że pożyczy do 50 miliardów franków szwajcarskich od Narodowego Banku Szwajcarii w ramach tak zwanej „decydującej akcji“, mającej na celu zwiększenie jego płynności. Akcje Credit Suisse straciły w zeszłym tygodniu jedną czwartą wartości i zanotowały największy tygodniowy spadek od początku pandemii koronawirusa. Mogłoby się wydawać, że problemy amerykańskiego sektora bankowego spowodowane upadkiem Sillicon Valley Bank były preludium do ogłoszenia braku płynności przez Credit Suisse. Jednak należy podkreślić, że problemy obu banków są od siebie różne. Upadek SVB wydaje się spowodowany polityką Rezerwy Federalnej oraz nieumiejętnym zarządzaniem portfelem wierzytelności.

Banki spółdzielcze stoją na zakręcie

W niedziele dowiedzieliśmy się, że znajdujący się w poważnych kłopotach finansowych drugi największy szwajcarski bank Credit Suisse zostanie przejęty za ponad 2 mld USD przez największy bank w Szwajcarii czyli UBS. Mechanicznie sumując aktywa UBS Group (ok. 982 mld euro) oraz Credit Suisse (729 mld euro) otrzymujemy czwarty największy bank w Europie (za HSBC Holdings, BNP Paribas, Credit Agricole Group). Transakcja, która obejmie wszystkie akcje – podał Bloomberg – opiewać ma na ponad 2 mld dol., co i tak jest tylko częścią rynkowej wyceny Credit Suisse.

Oba wspomniane indeksy znalazły się na najniższych poziomach od ponad 2 miesięcy. Fuzja nie uspokoiła rynków, a jedynie dała im rano nowe paliwo do dalszych spadków. Inwestorzy wciąż obawiają się problemów innych słabszych instytucji. Warszawski indeks WIG20 tracił na początku notowań 3 proc.

  • Totalizator Sportowy poinformował w komunikacie, gdzie zakupiono zwycięski zakład.
  • Według nieoficjalnych informacji CNBC, umowa daje UBS autonomię w
    zarządzaniu nabytymi aktywami według własnego uznania, co może oznaczać
    znaczną redukcję miejsc pracy.
  • Przejęcie udało się wypracować ze wsparciem szwajcarskiego rządu i banku centralnego.
  • SVB był głównym bankiem finansującym nowoczesne projekty i startupy.

Udzielenie linii kredytowej nastąpiło po tym, jak szwajcarski pożyczkodawca zaapelował do władz o publiczny pokaz wsparcia po bezprecedensowym spadku akcji banku. W całą akcję ratowania banku i zaufania do sektora bankowego włączył się szwajcarski rząd. Szwajcarskie władze rozważały nawet pełną lub częściową nacjonalizację banku, gdyby do przejęcia przez UBS miałoby nie dojść. Ponadto umorzone zostaną
obligacje AT1 Credit Suisse o wartości nominalnej w wysokości 16 mld CHF. „kokosach“, czyli CoCo bonds – obligacjach kapitałowych. Te papiery dłużne są automatycznie umarzane (lub zamieniane na akcje) w momencie wystąpienia zdarzenia określonego w liście emisyjnym.

Bank nie zatrzymał przelewów po ataku hakerów. Zakończył się proces

Saudi National Banku, największego udziałowca Credit Suisse, dysponującego pakietem 9,9 proc. Akcje CS po 3,82 franka, podczas gdy teraz dostanie za nie jedynie 0,76 franków. To oznacza, że jego udziały straciły 80 proc. Dużymi akcjonariuszami w CS były też inne podmioty z Bliskiego Wschodu – Qatar Investment Authority oraz Olayan Group, należący do Sulimana S. Olayana, jednego z najbogatszych biznesmenów w Arabii Saudyjskiej. Stowarzyszenie pracowników szwajcarskiego banku w oświadczeniu dla agencji Reuters zażądało od UBS utrzymania redukcji etatów na poziomie „absolutnego minimum“. „Stawką są miejsca pracy bardzo wielu pracowników“ – dodano.

Szef biura prasowego szwajcarskiego banku w Europie Nick Prober – w ramach odpowiedzi na pytanie „Faktu“ o to, co dalej – wskazał na komunikat na stronie instytucji. W informacji podkreślono, że „w celu bezproblemowej integracji Credit Suisse z UBS oczekuje się, że UBS wyznaczy kluczowy personel Credit Suisse tak szybko, jak będzie to prawnie możliwe“. W ścisłej współpracy z FINMA, Konfederacją i SNB, UBS przejmie pełną kontrolę nad Credit Suisse.

Połowa zostanie wypłacona z zysków zatrzymanych, a połowa z rezerw na wkłady kapitałowe. Po przejęciu Credit Suisse UBS zredukuje zatrudnienie o proc., czyli o ok. 36 tys. W samej Szwajcarii, gdzie znajdują się centrale obu banków, pracę może stracić aż 11 tys. Osób – dodaje Bloomberg, powołując się na „SonntagsZeitung“. Dotychczasowy dyrektor Credit Suisse Axel Lehmann nazwał przejęcie “historycznym, smutnym i wymagającym” wydarzeniem.

Osób – dodaje agencja, powołując się na „SonntagsZeitung“. W Szwajcarii, a także zatrudnia tysiące osób w dziale technologii w Indiach i w Polsce. Liczne źródła twierdzą, ze UBS początkowo zaoferował w niedzielę kupno Credit Suisse za około 1 mld USD. Credit polityka wolności Suisse podobno odrzucił ofertę, argumentując, że jest zbyt niska i zaszkodzi akcjonariuszom i pracownikom, osoby znające sprawę powiedziały agencji Bloomberg. Jakiekolwiek użycie lub wykorzystanie utworów w całości lub w części z naruszeniem prawa, tzn.

To już oficjalne. UBS przejmuje Credit Suisse. Wartość transakcji opiewa na 3 mld CHF

Przedstawiciele banku zapowiadali, że spodziewają się znacznej straty również w 2023 r. W związku z udzieloną pomocą publiczną szwajcarski nadzór finansowy poinformował, że fuzja CS z UBS oznacza umorzenie obligacji AT1 Credit Suisse wartych ok. 16 mld franków. To największe w Europie umorzenie tej klasy instrumentów, które mają za zadanie absorpcję strat zapobiegających upadłości finansowej, wprowadzonych po poprzednim globalnym kryzysie finansowym. Rynek tych instrumentów w Europie jest wart ok. 275 mld dolarów. Ponadto, SNB mógłby udzielić Credit Suisse pożyczki na utrzymanie płynności finansowej w wysokości do 100 miliardów franków szwajcarskich zabezpieczonej gwarancją rządu federalnego.

Europejski Bank Centralny (EBC), amerykański Fed i inne główne banki centralne ogłosiły też podjęcie „skoordynowanych działań” mających ułatwić transakcje bankowe w dolarach w celu uspokojenia rynków finansowych. UBS pozostaje jednym z 29 globalnych systemowo ważnych banków i wskutek fuzji zwiększy jeszcze skalę biznesu. To oznacza podwyższenie wymogów kapitałowych, jednak szwajcarski FINMA zapowiada, że da UBS wystarczająco długi okres przejściowy, aby zdobył niezbędne kapitały. W razie dalszych masowych wypłat depozytów UBS i Credit Suisse mają dostęp do ok. 100 mld franków (100 mld dol.) dodatkowych pożyczek ze szwajcarskiego banku centralnego. Ostatecznie wartość transakcji będzie jeszcze wyższa i wyniesie około 3,2 mld dol. Na zamknięciu w piątek walory banku były wyceniane na 1,86 franka szwajcarskiego.

Bilans Credit Suisse jest około dwa razy większy niż Lehman Brothers, gdy upadł, i wynosi około 530 miliardów franków szwajcarskich na koniec 2022 roku. Jest również znacznie bardziej globalnie powiązany z wieloma międzynarodowymi spółkami zależnymi, co popyt na domy w wielkiej brytanii spadł do najniższego poziomu od 2013 sprawia, że uporządkowane zarządzanie sytuacją Credit Suisse jest jeszcze ważniejsze. Wartość transakcji przejęcia Credit Suisse przez UBS wynosi 3 mld franków (ok. 3,2 mld dol.). Wcześniej „Financial Times“ podawał, że wynosi ona ponad 2 mld dolarów.

„Zmierzch bogatych“. Liczba milionerów spadła najmocniej od kryzysu finansowego w 2008 roku

To uruchomiło reakcję inwestorów już wcześniej zaniepokojonych po upadku Silicon Valley Bank. Upadek CS spowodowałby „nieodwracalne zawirowania gospodarcze“ w Szwajcarii i na całym świecie – powiedziała szwajcarska minister finansów Karin Keller-Sutter. Przejęcie „położyło podwaliny sunbird forex broker-sunbird przegląd i informacje pod większą stabilność“. „To rozwiązanie komercyjne“ – dodała Keller-Sutter, której wypowiedź przywołał portal swissinfo.ch. UBS planuje zmniejszenie ryzyka w banku inwestycyjnym i przejęcie kontroli nad działalnością pracowników Credit Suisse obsługujących klientów.

Awaria w dużym banku. Klienci bez dostępu do aplikacji i bankowości internetowej

Obie firmy odmówiły komentarza w tej sprawie. Szczególnie że akcjonariusze, którzy w takim procesie nie powinni być ważniejsi niż posiadacze obligacji, otrzymają 3,23 mld dol. Kanclerz Olaf Scholz nie upatruje w przejęciu szwajcarskiego banku Credit Suisse przez UBS zagrożenia dla niemieckiego systemu bankowego. Dwie kolejne próby restrukturyzacji banku zakończyły się niepowodzeniem, ponieważ klienci masowo wypłacali swoje środki pod koniec 2022 roku i na początku 2023 roku w wyniku upadku Silicon Valley Banku.

Grupa UBS, która przejmuje Credit Suisse, zmniejszy zatrudnienie o proc. Po zakończeniu przejęcia Credit Suisse Group AG. Miejsc pracy na całym świecie — podała szwajcarska gazeta „Sonntagszeitung“, powołując się na starszego menedżera w UBS. Credit Suisse zapowiedział z kolei, że przeprowadzi ponowną analizę swojej propozycji dywidendy i zamiast całkowitej dywidendy 0,2776 franka szwajcarskiego na akcję zaproponuje wypłatę gotówki w wysokości 0,1388 franka na akcję.

W celu zmniejszenia ryzyka dla UBS rząd ma pokryć 9 mld franków (9,7 mld dol.) nadwyżki strat z przejmowanych aktywów. Szwajcarski bank centralny dostarczy istotną ilość środków finansowych do połączonego banku, poinformowano na konferencji prasowej w stolicy Szwajcarii, Bernie. Mówi się o kwocie 108 mld franków szwajcarskich (100 mld euro) wsparcia. Dodatkowo szwajcarski rząd ma przeznaczyć ponad 9 mld franków na pokrycie strat UBS związanych z przejęciem Credit Suisse. Od ponad roku mogliśmy usłyszeć o problemach drugiego co do wielkości banku szwajcarskiego – Credit Suisse, który zmaga się m.in.

Przez rosyjską inwazję nie mogą odzyskać samolotów. Problemy popularnego przewoźnika

Liczne źródła twierdzą, ze UBS początkowo zaoferował w niedzielę kupno Credit Suisse za około 1 mld USD. Credit Suisse podobno odrzucił ofertę, argumentując, że jest zbyt niska i zaszkodzi akcjonariuszom i pracownikom, osoby znające sprawę powiedziały agencji Bloomberg.